1、TA服務

2002年8月,中國結算根據開放式基金市場需要,推出了一套開放式基金登記結算系統,該系統依托中國結算滬、深分公司現有證券賬戶資源、資金交收系統和網絡通訊設施,為基金與理財類產品管理人提供登記、結算、計費、通訊等模塊的單獨或組合服務。該系統由登記注冊(簡稱“TA”)系統、資金結算系統及通信系統三部分構成,具有較完備的服務功能,可以為有關參與方提供基金的認購、申購、贖回及相關登記結算、權益分配、客戶服務等全方位服務。

中國結算為投資者建立“一卡通”式基金賬戶,并提供相關賬戶持有明細情況查詢,不但省去了投資者重復多次開戶及管理眾多基金賬戶的麻煩,也能切實保護投資者合法權益。

中國結算為基金與銷售代理人間的資金結算提供集中擔保的凈額結算服務,每個結算參與人每日只需管理一個與中國結算間的交收頭寸,實現安全、高效。

中國結算基金系統的通信系統采用“單點聯接”模式與參與人聯接,避免了參與人間的多重聯網,極大地降低了參與人的運營成本。標準化的交易處理規則和業務數據接口有利于參與人日常業務操作和未來業務的規范發展。此外,由于依托現有證券結算通信網絡,數據傳輸的效率和安全性也得到有效的保證。

中國結算制定和發布了一系列業務規則,其中最基礎的是《中國證券登記結算有限責任公司開放式證券投資基金及證券公司集合資產管理計劃份額登記及資金結算業務指南》。

2、資產托管服務

2011年5月,以配合證券公司現金管理產品創新試點為契機,經證監會批準,中國結算為證券公司現金管理產品提供托管服務。11月8日,中國結算資產托管業務正式上線運營。

中國結算提供的資產托管服務主要包括五項:

一是資產保管服務。負責托管產品的資金和證券的保管。為每個托管產品建立獨立賬戶和賬冊,保管資產與自身資產嚴格分開,確保賬實相符、賬賬相符。

二是資金結算服務。根據管理人指令,負責執行相關托管產品銷售、投資資金結算以及相關費用支付等。確保資金結算安全、準確、高效。

三是會計核算與資產估值服務。針對托管產品的銷售情況、在相關市場的投資成交結果以及相關權益分派信息、現金余額變等進行會計記賬。在相關會計記錄的基礎上,依據從相關市場取得的行情或公允價值,估算相關產品的資產凈值。

四是投資監督服務。根據相關法律法規規定以及托管產品的相關合同約定,對管理人對相關產品的投資運作情況實時進行監督核查。

五是信息披露服務。根據相關法律法規規定以及托管產品的相關合同約定,對管理人所披露的產品相關信息進行復核,定期出具相關托管報告等。

中國結算提供的資產托管服務具有五方面特點:

一是公信力。中國結算作為依據《證券法》成立的唯一證券集中登記結算機構,本身是非營利性的服務機構,市場地位中立,公信力強。

二是專業化。中國結算作致力于證券登記、存管、資金結算等資本市場后臺服務二十余年,對于資產托管業務有更深的理解。托管業務與本公司登記結算、基金TA等其他業務相互配合,能夠提供更好的整體后臺解決方案。

三是高效率。中國結算的托管業務充分利用自身在證券登記結算系統建設、業務運營等方面的豐富經驗,為托管產品提供優質、高效的“一站式”托管服務。

四是安全性。中國結算在長期的證券登記結算服務中,形成了一整套行之有效的風險管理理念和管理措施,這些都直接應用到了托管服務上,充分確保托管資產安全。

五是低成本。中國結算秉承支持行業創新發展的理念,堅持保本運營策略,始終以較低的收費水平提供各種資產托管服務。

3、基金中央數據交換平臺服務

根據證監會部署,中國結算于2011年9月底推出基金中央數據交換平臺。至2012年底,基金業內全部注冊登記機構和基金銷售機構均完成平臺的接入工作。下一步中國結算將繼續做好新增注冊登記機構、基金銷售機構以及取得公募基金資格的證券公司、保險資產管理公司、私募證券基金管理機構等單位的接入工作。

作為基金行業基礎設施,平臺服務主要體現在三方面:

一是推動行業發展。平臺提供的統一規范、一線接入、互聯互通等服務,有利于提高行業整體效率,降低行業成本,促進行業規范化發展。

二是防范風險。平臺為基金交易數據傳輸提供集中運營維護服務,有助于降低行業運營風險;通過平臺可實現基金行業核心數據的集中備份,有利于保障行業信息安全。

三是維護投資者利益。由于流經平臺的是真實、有效的生產數據,輔以適當的監控,可以有效避免盤后交易、擇時交易等行為的發生,維護投資者利益。